海外基金(OverseeFund)：

由國外投資信托公司發(fā)行的基金。透過海外基金的方式進行投資，不但可分享全球投資機會和利得，亦可達到分散風險、專業(yè)管理、節(jié)稅與資產(chǎn)移轉(zhuǎn)的目的。

海外基金的發(fā)展狀況

目前，全球基金的市場規(guī)模已經(jīng)超過6萬億美元。截至2000年7月底，僅美國就擁有7929種投資基金，投資總額超過了7萬億美元，遠遠超過其國內(nèi)3.2萬億銀行存款的數(shù)額；而封閉型基金有1500多億元，不足500只。日本1989年各類基金的總值達到了19萬億日元；在德國，1990年投資基金發(fā)展到近2000種，資產(chǎn)總值達到了2330億馬克。在香港，至今已有850家注冊的投資基金，資產(chǎn)凈值超過280億美元。到2000年7月，投資于臺灣的投資基金共有173只，其中開放型為166只，封閉型僅有7只，投資人口超過了193萬

就世界范圍內(nèi)講，美國仍是投資基金發(fā)展最發(fā)達，規(guī)模最大的國家。其基金的特點主要為：以開放型為主，種類繁多，基金收益率高，同時為投資者提供多樣化金融服務，還具有比較完善的法律監(jiān)管制度，基金運作比較規(guī)范。在日本，基金被稱為證券投資信托，多屬于契約型開放型。香港的投資基金被稱為單位信托，絕大部分是開放式基金，而且多數(shù)是海外基金，投資對象遍布全球。臺灣的投資基金絕大部分也是開放型基金，其中85％的基金投資于臺灣本土。

發(fā)展中國家投資基金的發(fā)展首先是起因于這些國家經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展以及企業(yè)融資方式的轉(zhuǎn)變。隨著經(jīng)濟實力的增強，它們的股票市場也迅速發(fā)展，股市交易興旺，總收益率也高。由于股票市場發(fā)展是發(fā)展中國家投資基金成長的基礎，所以在股票市場興旺的同時，投資基金業(yè)也發(fā)展了起來。發(fā)展中國家最早引進投資基金的是印度。目前，在韓國，基金投資人數(shù)占總?cè)丝诘?0％，在菲律賓，90年代初有一大批基金涌現(xiàn)，著名的有第一菲律賓基金，馬尼拉基金，菲律賓基金及索通菲律賓復興基金等。金融危機前，亞洲的基金業(yè)由于自身經(jīng)濟實力的加強及國際資本的注入，發(fā)展非常快，一度以世界最快的速度增長，同時其基金的結(jié)構也在發(fā)生變化。1996年亞洲開放式基金占亞洲基金的比重由1993年底的81％提高到84％，達到1052個，封閉基金僅206個。然而,東南亞金融危機對亞洲基金業(yè)的影響是非常深刻的。根據(jù)Micropal對全球1100種海外基金業(yè)績的統(tǒng)計，1997年下半年亞洲地區(qū)的基金跌幅最大，美國和歐洲基金所受影響較小。但到1998年下半年，東南亞危機波及到了全球，美國和歐洲基金業(yè)也受到了很大的打擊。到目前為止，全球的投資基金又重新恢復了生機，以臺灣為例，最近幾年的共同基金平均以36.9％的速度成長。

[來源]：巨靈信息

[時間]：2003-2-15

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