2016-11-21 10:02|
發(fā)布者: 時(shí)時(shí)金|
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有限合伙基金和信托產(chǎn)品有許多不同的地方，或許很多人沒(méi)有留意，常常把它們混淆在一起，現(xiàn)在筆者來(lái)做一個(gè)總結(jié)，看看有限合伙基金與信托產(chǎn)品有哪些區(qū)別。  一、監(jiān)管單位不一樣 信托的監(jiān)管單位是當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局并需備案，有限合伙基金的監(jiān)管單位是當(dāng)?shù)匕l(fā)改委和工商局，并需在工商局備案。 二、制定實(shí)施的法則不同 信托項(xiàng)目和合同主要根據(jù)《信托法》制定和實(shí)施，有限合伙基金和合同主要根據(jù)《合伙企業(yè)法》制定和實(shí)施。 三、門(mén)檻不同 想對(duì)于信托產(chǎn)品必須100萬(wàn)起的門(mén)檻，有限合伙基金則更加靈活，合伙企業(yè)只要不超過(guò)50個(gè)合伙人即可，讓很多不到100萬(wàn)的資金有了更多選擇 四、風(fēng)控安全性不同 有限合伙基金的風(fēng)控往往比信托（如主動(dòng)管理型）更加全面，風(fēng)控總體更加安全。 五、融資成本不同 有限合伙基金的融資通道費(fèi)用相比信托較低，比如一個(gè)企業(yè)的總?cè)谫Y成本在16%至20%之間，做成信托的通道費(fèi)用就在3%到7%之間，而有限合伙的融資通道費(fèi)則靈活很多，如果項(xiàng)目風(fēng)控同樣的情況下，客戶能享受更多的收益。 六、組織形式不同 有限合伙基金這種組織形式豐富多樣，成為大多數(shù)項(xiàng)目融資的主要手段，比如PE、定向增發(fā)、結(jié)構(gòu)化私募基金、包括很多信托等都采用有限合伙基金形式。 七、是否本息擔(dān)保 信托產(chǎn)品由于受信托法規(guī)定不可承諾“保本保息”，“剛性兌付”只是近年來(lái)兌付狀況的描述，沒(méi)有法律依據(jù)。但有限合伙基金則可在合同里加入“保本保息”條款，因此真正做到了項(xiàng)目的法律保障。 八、認(rèn)購(gòu)主題不同 相對(duì)于信托產(chǎn)品，有限合伙人作為有限合伙基金的認(rèn)購(gòu)主體，可享受更多權(quán)利，并且披露的項(xiàng)目信息和資料更加全面，讓客戶可以全方面的了解項(xiàng)目。 根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定作為項(xiàng)目運(yùn)作主體的普通合伙人（GP），對(duì)有限合伙基金負(fù)有無(wú)限連帶擔(dān)保責(zé)任。因此作為項(xiàng)目管理的基金管理公司對(duì)于項(xiàng)目整體會(huì)更加盡職盡責(zé)。 有限合伙基金目前主流都以一年期產(chǎn)品為主，半年一付息，資金的流動(dòng)性和安全性就更高了，而信托目前還是以兩年期的為主。 以上是有限 合伙基金相對(duì)于信托產(chǎn)品的區(qū)別，從市場(chǎng)總體看，有限合伙基金和信托目前都是金融市場(chǎng)的主流，很難單純區(qū)分兩者優(yōu)劣，因此還需觀察項(xiàng)目本身，畢竟 任何產(chǎn)品都有優(yōu)劣之分。 |
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