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意大利西雅那銀行難逃國有化，救助前景尚不為一致看好

2016-12-27 09:52| 發布者: 編輯| 評論: 0 | 字體：

摘要: 12月27日訊——上周全球市場最為重磅的資訊莫過于意大利第三大銀行——西雅那銀行被國有化，并且意大利政府將發行200億歐元的公債來救助包括西雅那銀行在內的多家資不抵債的銀行。此前，摩根大通建議該行在確保私有 ...

12月27日訊——上周全球市場最為重磅的資訊莫過于意大利第三大銀行——西雅那銀行被國有化，并且意大利政府將發行200億歐元的公債來救助包括西雅那銀行在內的多家資不抵債的銀行。

此前，摩根大通建議該行在確保私有化的前提下，通過清理280億歐元壞賬、籌集50億歐元股本的計劃來實現救贖。然而，這一計劃卻因為無法找到足夠的投資者而在周五（12月23日）宣布以失敗告終。

目前，對于西雅那銀行和整個意大利銀行業而言，其最大的危險莫過于儲戶對其動搖乃是喪失信心。西雅那銀行若長期無法吸收到新的存款，該行就無法實現通過放貸來獲得利息收益。而這一負面情緒若蔓延至整個銀行業，進而形成多米諾骨牌效應，導致大規模擠兌潮的出現。

西雅那銀行自身也已承認，該行已幾乎無法吸收新的存款。今年前9個月，該行存款額凈流出約140億歐元，占比先前存款規模11%左右。下圖表明，該行的擠兌現象不僅仍在持續，而且有加速跡象。
意大利西雅那銀行難逃國有化，救助前景尚不為一致看好

前任政府不作為，留下后遺癥

路透社報道稱，歐洲央行已經告知西雅那銀行，稱該行需要填補的資金缺口達到88億歐元，較先前估測的50億歐元規模高出76%。

西雅那銀行周一（12月26日）稱，該行已正式向歐洲提議進行預警式資本重組。所謂“預警式資本重組”是國家對陷入經營困難但尚有償付能力的銀行進行干預的一種形式。

歐洲央行在給西雅那銀行的回復中稱：“在今年早些時候針對歐洲各大銀行進行的逆境壓力測試中，貴行是唯一一家沒有通過測試的意大利銀行。”

歐洲央行還表示，雖然西雅那銀行償付能力尚存，但有信號顯示，從11月末至今，該行的流動性狀況已經在急速惡化。

換言之，儲戶加大力度從西雅那銀行抽取存款，該行的生存前景進一步引發各界的關切，導致其流動性狀況更加趨緊。

其實，西雅那銀行早在數年之前已經出現了走向衰敗的苗頭，但是之前的意大利政府未能及時成功解決這一難題。而到了今年，歐盟出臺新法規表示，除非私人投資者利益受損，否則禁止成員國政府對陷入困境的私營銀行進行國家救助。因此，倫齊政府不得不通過修憲公投來突破這一政治上的禁忌，但最終還是未能如愿。

上周五（12月23日），歐盟委員會表示，將就救助西雅那銀行一事同羅馬方面保持密切溝通聯系。

救助前景有人存疑

但在周一（12月26日），歐洲央行決策者、德國央行行長魏德曼稱，應當慎重全盤考慮救助西雅那銀行一事，目前仍存在許多問題需要解答。

魏德曼在接受德國《圖片報》采訪時稱，歐盟對政府資金用于救助私營企業的門檻是相當高的，不到萬不得已，政府不應該打出這樣一張牌。

魏德曼補充道，政府救助措施只能適用于那些確認已經明確“無法維系正常經營”的金融機構。他還警告稱，考慮到目前意大利較高的政府債務水平，救助資金可能難以填補西雅那銀行的資金漏洞，而公眾因為投資損失而表現出來的憤怒情緒可能難以輕易平息。

意大利市場觀察機構Consob上周也認為，在國家救助措施實施條件明朗之前，西雅那銀行的股票及其他有價證券資產應該被暫停交易。

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